ПензаТренд

KON

КУЛЬТУРА ПЕНЗЫ

I Музыкально-поэтический фестиваль

Вечер Алексея Александрова

Вечер "На Энцелад!"

 Встреча "Время верлибра"

Творческий вечер Марии Сакович

Вечер "В начале было слово"

Встреча "Абсурд. Логика алогизма"

Вера Дорошина "Слова на ветру"

СПОРТ ПЕНЗЫ

РЕКЛАМА

Почему так легко украсть у банка 96 миллионов?

Дмитрий ГУЛИН

Финансовое преступление 10летия в Пензе

 

В конце ноября 2016 года в службу безопасности операционного офиса в Пензе филиала банка ВТБ поступила информация о том, что сотрудник – заведующий кассой – Андрей Кирсанов необоснованно оставляет в хранилище ценностей завышенный остаток наличных денежных средств. Возникло предположение, что Кирсанов скрывает какую-то информацию, возможно факт хищения. На основании этого было принято решение о формировании сумки для передачи в РКЦ остатка всех денежных средств из кассы. Предполагалось, что на следующий день в РКЦ будет произведен пересчет всей находящейся там наличности.

Из показаний заместителя руководителя службы операционно-кассового обслуживания операционного офиса в Пензе филиала банка ВТБ: «8 декабря 2016 года в филиале проводилась полугодовая «выборочная» ревизия, при проведении которой Кирсанов заметно нервничал. В тот день Кирсанов А.Ю. попросил его отправить руководителя службы операционно-кассового обслуживания контролировать пересчет в другое помещение кассового узла. Он отказал, так как тот это никак не мотивировал. После сдачи кассирами пересчитанной наличности руководитель службы операционно-кассового обслуживания велел Кирсанову сформировать инкассаторский мешок с не выданной на контрольный пересчет наличностью для завтрашней отправки в РКЦ. Данный мешок он должен был поместить в хранилище, предварительно опечатав личной печатью. При формировании мешка у Кирсанова стали выпадать из рук пачки…»

Из показаний руководителя службы операционно-кассового обслуживания в операционном офисе в Пензе филиала Банка ВТБ: «Около 18 часов, после проведения контрольного пересчета и сдачи кассирами денежных средств Кирсанову А.Ю., в присутствии всех кассиров и членов ревизионной комиссии, он попросил Кирсанова загрузить все «пачки», находящиеся в тележке, в мешок. У Кирсанова началась паника, он стал совершать непонятные движения. Тогда он сам стал складывать в мешок пачки денег.

Когда в руках одновременно оказались две пачки 5-тысячных купюр, он обратил внимание на разный цветовой тон пачек. На его вопросы Кирсанов А.Ю. пояснил, что в одной из пачек находятся ветхие купюры. При более внимательном просмотре он обнаружил, что фактически в упаковке находились купюры номиналом каждая по 1000 рублей. В тот момент он спросил у Кирсанова А.Ю., где деньги, на что тот ответил, что денег нет.

Председателю ревизионной комиссии было дано указание о проведении сплошного пересчета всех денежных средств. Соответственно были выданы все денежные средства для осуществления контрольного пересчета, при котором все «пачки» пересчитывались полистно (покупюрно). В ходе ревизии было обнаружено, что в одиннадцати «пачках», упакованных как купюры номиналом по 5000 рублей, фактически находились денежные средства номиналом по 1000 рублей, выявлена недостача в сборной «пачке». Общая сумма недостачи, выявленная ревизией, составила 96 миллионов 400 тысяч рублей…»

Из показаний руководителя дирекции по Пензенской области филиала банка ВТБ: «8 декабря <…> сообщил ему, что в кассе обнаружена недостача большой суммы денежных средств. Пачки, оформленные как содержащие 5-тысячные купюры, фактически содержат тысячные купюры. Он сразу же пришел в помещение кассового узла, где на его вопросы Кирсанов А.Ю. пояснил, что деньги, принадлежащие банку, он проиграл в азартные игры. Кирсанову А.Ю. было предложено написать объяснительную записку, где он признался в хищении денежных средств и собственноручно указал, что с января 2015 года путем замены 5-тысячных купюр на тысячные купюры похищал денежные средства из кассы банка и тратил их в игровых автоматах, терминалах, кафе…»

Как же получилось, что практически за два года никто не обнаружил недостачу столь значительных средств? Ведь «звоночки» же были!
Из показаний заместителя руководителя службы операционно-кассового обслуживания: «В период с сентября 2016 года до 1 декабря 2016 года он стал обращать внимание, что Кирсанов А.Ю. оставляет в кассе необоснованно большой остаток денежных средств. Он периодически указывал на это Кирсанову А.Ю., давая указание увеличить объем вывоза денежных средств в РКЦ  Пензы. Кирсанов объяснял небольшой объем передаваемых денежных средств в РКЦ заботой о клиентах, загруженностью, наличием личных проблем, обещал исправить данную ситуацию. Однако вплоть до ноября 2016 года данная ситуация с вывозом денежных средств в РКЦ не улучшилась, а суммы, которые Кирсанов А.Ю. оставлял в кассе, постоянно необоснованно увеличивались…»

Проверки проводились неоднократно. Вот только ожидаемого эффекта они не давали. Нет такой системы, которую нельзя было бы обойти. Так согласно книге выданных и принятых ценностей буквально за две недели до описываемых событий в хранилище проводилась «сплошная ревизия», которая не выявила недостачи.

«В результате проведенного анализа Книги учета выданных и принятых ценностей за 24 ноября было установлено, что в Книгу учета выданных и принятых ценностей Кирсанова А.Ю. была вписана сумма 25 миллионов рублей, выданная на контрольный пересчет кассиру И. и сумма в 25 миллионов рублей, выданная на контрольный пересчет кассиру Г…»

При просмотре записи с камер видеонаблюдения было установлено, что кассиром И. фактически пересчитана денежная сумма в размере 2 миллиона рублей. При этом кассир И. сообщила, что сделала это по указанию Кирсанова А.Ю. Аналогичные пояснения дала и кассир Г.

«…Выявить недостачу в ходе сплошной ревизии помешали следующие основания: купюры были упакованы в соответствии со своими реальными номиналами, что не позволяло выявить расхождение при контрольном пересчете, вместе с тем суммы денежных средств, выданных на пересчет, в журнале умышленно завышены Кирсановым А.Ю…»

Приговором Ленинского районного суда Кирсанов А.Ю. по ч. 4 статьи 160 УК РФ – присвоение или растрата, то есть хищения чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере был осужден к 5 годам 6 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Также был удовлетворен гражданский иск банка – с Кирсанова А.Ю. взыскано в пользу банка 96 миллионов 400 тысяч рублей. Решение вступило в законную силу.

В завершении хотим обратить внимание на один момент – Кирсанов А.Ю., как заведующий кассой службы операционно-кассового обслуживания, заключил договор о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности с членами коллектива (бригады), состоящего из должностных лиц, ответственных за сохранность наличия денежных средств и других ценностей хранилища ценностей операционного офиса в Пензе филиала банка ВТБ.

«Коллектив (бригада) принимает на себя коллективную (бригадную) материальную ответственность за несоблюдение сохранности имущества (наличных денежных средств и других ценностей), находящихся в хранилище…» То есть компенсировать растрату будет вся «бригада»? Мы попросили прокомментировать этот вопрос пресс-службу банка ВТБ.


«Новая социальная газета», №30, 23 августа 2018 г.
Публикация размещена с разрешения редакции «НСГ».
Адрес редакции «Новой социальной газеты»: г. Пенза, ул. К. Маркса, 16. Тел./факс.: 56-24-91, 56-42-02, 56-42-04.

Просмотров: 98

Добавить комментарий

Защитный код
Обновить


МУЗЫКА ПЕНЗЫ

Алина Викман. "НЕ ЗИМА"

Миша Хорев. "ГИМНАСТКА"

ИСКУССТВО ПЕНЗЫ

Михаил Мамаев. Амбротипия

ФОТО ПЕНЗЫ

  • Студвесна-2016 в Пензенском государственном университете
  • Описание: Студвесна-2016 в Пензенском государственном университете
  • Фотоотчёт концерта "Йорш", 25 февраля 2014 года. Автор фото - Дмитрий Уваров.
  • Автор Михаил Мамаев
  • Запуск воздушных фонариков на набережной Суры в День влюблённых
  • Распродажа со скидкой 50 процентов итальянской подростковой одежды Borelli
  • Описание: Распродажа со скидкой 50 процентов итальянской подростковой одежды Borelli

www.penzatrend.ru

© 2013-2015 PenzaTrend
Журнал о современной Пензе. 
Афиша Пензы в один клик.

Использование материалов возможно
только при наличии активной гиперссылки
на источник, который не закрыт для индексации.

© 2013-2015 PenzaTrend Журнал о современной Пензе.
Афиша Пензы в один клик.